คนเก็บแอปเปิ้ล ข้อความเชิงพาณิชย์: การลงทุนมีความเจริญรุ่งเรืองอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา กองทุนรวม บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ และแพลตฟอร์มการลงทุนรายงานว่าตัวชี้วัดเกือบทั้งหมดเพิ่มขึ้นเป็นประวัติการณ์ แต่ตอนนี้มาถึงการทำความสะอาด เงินร้อนจำนวนมากเข้าและออกจากตลาดในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมาที่ยากลำบาก และบ่อยครั้งมากที่ขาดทุนอย่างมีนัยสำคัญ มีนักลงทุนระยะยาวที่มีขอบเขตหลายปี และหากพวกเขาเข้าสู่ตลาดเมื่อเร็วๆ นี้ พวกเขาอาจเผชิญกับการขาดทุนอย่างต่อเนื่อง ในข้อความต่อไปนี้ เราจะดูว่าคุณสามารถลดการสูญเสียอย่างต่อเนื่องได้มากถึง 20% ได้อย่างง่ายดาย หรือเพิ่มผลกำไรต่อเนื่องที่เป็นไปได้ได้มากถึง 20% ได้อย่างไร
ยังคงมีความสำคัญ เงินทุนส่วนใหญ่ลงทุนผ่านกองทุนรวมแบบเดิม- ประเด็นต่อไปนี้เป็นคุณลักษณะของกองทุนแบบดั้งเดิมเหล่านี้:
- การจัดการการลงทุนได้รับการจัดการโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมืออาชีพ (หรือกลุ่ม) โดยนักลงทุนไม่จำเป็นต้องกระตือรือร้นแต่อย่างใด
- ผู้จัดการกองทุนมักจะระมัดระวังมากกว่า และส่วนใหญ่ไม่ต้องการขาดทุนมากกว่าค่าเฉลี่ยของตลาดมากนัก
- ตามสถิติที่มีอยู่ทั้งหมด กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันส่วนใหญ่ไม่บรรลุผลสำเร็จ ผลผลิตที่มากขึ้นกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด
- สำหรับอันนี้ การจัดการกองทุน โดยปกติจะถูกเรียกเก็บเงินในช่วงเวลาตั้งแต่ 1% ถึง 2,5% โดยเฉลี่ย 1,5% จากทุนต่อปีรวมทั้งปีที่ขาดทุนด้วย กล่าวคือ การสูญเสียตลาดยิ่งลึกลงไปอีก
มาดูประเด็นสุดท้ายกันซึ่งจริงๆ แล้วเป็นตัวกำหนดต้นทุนของการลงทุนนั่นเอง หากในระยะยาวผลตอบแทนหุ้นเฉลี่ยอยู่ระหว่าง 6 ถึง 9% และมูลค่าการลงทุนของคุณลดลง 1,5% ทุกปี ตารางด้านล่างแสดงให้เห็นว่าในระยะยาวสิ่งเหล่านี้มีความแตกต่างอย่างมาก
ที่มา: การคำนวณของตัวเอง
ผลกระทบของดอกเบี้ยทบต้นซึ่งจริงๆ แล้วจะนำกำไรที่ได้กลับมาลงทุนใหม่ หมายความว่าต้นทุนที่เพิ่มขึ้นใดๆ จะถูกกำหนดอย่างมากในมูลค่าสุดท้ายของการลงทุน สถานการณ์ A จำลองผลตอบแทนเฉลี่ยในช่วง 20 ปีโดยไม่มีค่าธรรมเนียมใดๆ ในทางกลับกัน สถานการณ์ B จำลองผลตอบแทนโดยมีค่าธรรมเนียมเฉลี่ย 1,5% ที่นี่เราเห็นความแตกต่างจากสถานการณ์ก่อนหน้านี้ที่ 280 รายในระยะเวลา 000 ปี ณ จุดนี้ เป็นเรื่องที่ควรเตือนอีกครั้งว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันส่วนใหญ่ไม่ได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด (โดยปกติแล้วพวกเขาจะได้รับผลตอบแทนที่ต่ำกว่าอย่างมีนัยสำคัญ) สุดท้าย สถานการณ์ C แสดงกองทุนต้นทุนต่ำแบบพาสซีฟโดยมีค่าธรรมเนียม 20% ต่อปี ซึ่งเกือบจะเป็นไปตามการพัฒนาของตลาดหุ้นที่แสดงโดยดัชนีหุ้นบางส่วนอย่างสมบูรณ์แบบ กองทุนต้นทุนต่ำเหล่านี้เรียกว่า ETFs - Exchange Traded Funds
มือโปร กองทุนอีทีเอฟ โดดเด่นด้วย:
- พวกเขาไม่ได้รับการจัดการอย่างจริงจังเหมือนตามกฎ พวกเขาคัดลอกดัชนีหุ้นที่กำหนดหรือกลุ่มหลักทรัพย์ประเภททุนอื่นที่กำหนด
- ค่าใช้จ่ายในการจัดการกองทุนต่ำมาก – ปกติสูงถึง 0,2% แต่บางส่วนถึง 0,07%
- การประเมินมูลค่าของกองทุนใหม่ (และการลงทุนของคุณ) จะเกิดขึ้นทุกครั้งที่มีการซื้อขาย ETF ในตลาดหลักทรัพย์
- ต้องใช้แนวทางเชิงรุก โดยนักลงทุน
และที่นี่เราหยุดอีกครั้งในจุดสุดท้าย ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนแบบคลาสสิกหรือกองทุนรวมที่คุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการลงทุนของคุณ ในกรณีของ ETF คุณต้องทำความคุ้นเคยกับพื้นฐานที่สำคัญของการทำงานของ ETF เป็นอย่างน้อย ในเวลาเดียวกัน หากคุณวางแผนที่จะลงทุนเป็นประจำด้วยเงินฝากรายเดือนหรืออย่างน้อยทุกไตรมาส คุณควรซื้อ ETF ที่กำหนดอย่างสม่ำเสมอ ในการประยุกต์ใช้การลงทุนสมัยใหม่ประเภท เอ็กซ์สเตชั่น หรือ สถานี xMobile กระบวนการทั้งหมดใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที แต่สำหรับผู้ใช้ที่มีทักษะมากขึ้น อาจใช้เวลาสองสามสิบวินาที จากนั้นนักลงทุนทุกคนจะต้องตอบตัวเองว่าเขาต้องการเติมเต็มคำกล่าวดั้งเดิมมากน้อยเพียงใด "ไม่มีความเจ็บปวดไม่ได้รับ” และด้วยเหตุนี้เขาจึงยินดีที่จะมอบผลตอบแทนให้กับกองทุนเพื่อการลงทุนจำนวนเท่าใดสำหรับสิ่งที่เขาสามารถจัดการเองได้เป็นส่วนใหญ่ในทุกวันนี้ ดังที่เราเห็นในสถานการณ์ข้างต้นอันนี้ ความแตกต่างระหว่างกองทุนแบบดั้งเดิมและ ETF อาจมีมูลค่าหลายแสนคราวน์ถ้าเรามองขอบเขตการลงทุนที่ยาวนาน
การคำนวณขั้นสุดท้ายที่ต้องไตร่ตรอง:
ที่มา: การคำนวณของตัวเอง
ตารางด้านบนแสดงสิ่งที่คาดหวังได้ใน 20 ปี รายได้เพิ่มเติมในกรณีของ ETF ที่มีต้นทุนต่ำก็มีมูลค่าเกือบ 240 CZK- อย่างไรก็ตาม รายได้เพิ่มเติมนี้จำเป็นต้องซื้อ ETF ในบัญชีการลงทุนของคุณทุกเดือน แถวสุดท้ายของตารางจะแสดงจำนวนเงินที่คุณจะได้รับในแต่ละเดือนหากคุณตั้งใจซื้อ ETF โดยติดตามผลการดำเนินงานโดยเฉลี่ยของตลาดหุ้นอย่างสม่ำเสมอทุกเดือนเป็นเวลา 20 ปี กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากคุณสละเวลาหนึ่งนาทีทุกเดือนเพื่อซื้อ ETF ในแพลตฟอร์มการลงทุนของคุณ ในระยะยาว คุณจะ เพิ่มอีก 1 CZK ต่อเวลาของคุณหนึ่งนาที และระวัง ทุกๆเดือน- ดังนั้นใน 20 ปี มีมูลค่าเกือบ 240 CZK ในทางกลับกัน หากคุณโอนการลงทุนของคุณไปยังกองทุนแบบเดิม คุณจะมอบผลกำไรเพิ่มเติมนี้ให้กับผู้จัดการกองทุน และคุณได้ประหยัดเวลาในการทำงานทุกๆ นาทีในแต่ละเดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานของ ETF ดาวน์โหลดฟรี - ETF ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดของ XTB
การอภิปรายของบทความ
บทความนี้ไม่เปิดการสนทนา
